近日，美国逮捕了一名 OneCoin 加密货币（即维卡币）的项目负责人——Konstantin Ignatov。据报道，该项目负责人 Konstantin Ignatov 因涉嫌网络欺诈被捕，其姐姐 Ruja Ignatova 也被以洗钱、网络和证券欺诈等名义起诉，但目前在逃。
37 亿美元、300 万会员、庞氏骗局，当这三个词并排出现在一起时，我的直觉告诉我，又有一场“大戏”可以吃瓜了。
- 吃瓜对象：OneCoin 的负责人 Konstantin Ignatov 和创始人 Ruja Ignatova
- 吃瓜事件：Konstantin Ignatov 被美国政府逮捕，Ruja Ignatova 被起诉，目前在逃。
- 吃瓜重点：加密货币、庞氏骗局、37 亿美元
以加密货币之名的庞氏骗局，OneCoin 真是一出大戏！
OneCoin 其实可以称得上是“高知出身”了，其创始人 Ruja Ignatova 是保加利亚首都 – 康斯坦茨大学经济学硕士，牛津大学和康斯坦茨大学法律系双博士，同时工作履历也很显眼，曾是麦肯锡战略合作伙伴 – 保加利亚最大基金管理公司之一的 CEO 和 CFO，管理过的金钱高达 2.5 亿欧元，德太投资、德国法兰克福银行、俄罗斯投资银行的很多项目都曾经过她手。
2014 年 8 月底，OneCoin在全球预启动，宣称是继比特币之后的第二代加密货币，除了是加密货币之外，OneCoin 还创造了整体的概念和体系。根据百度百科显示，投资人购买账户后，便可以得到相应的代币，利用代币“挖矿”，就能获得相应的维卡币回报。
据相关资料显示，OneCoin 的盈利方式有三种，分别是金融产品 OneCoin、拆分翻倍和 MLM 模式奖励佣金：
- 金融产品 OneCoin：开户获得的代币，下载 OneCoin 挖矿软件，转换矿点开采出 OneCoin，会员拥有像比特币一样的金融产品，等 OneCoin 升值之后抛售盈利，获得最基本的投资保障；
- 拆分翻倍：等待代币拆分翻倍，得到两倍或四倍的代币数量，会员可以开采更多的 OneCoin，也可以将代币放在交易平台出售盈利；
- MLM 模式（奖励佣金）：会员帮公司营销推广 OneCoin 事业机会，公司按照奖励机制给予会员丰厚的奖金。
看到第三种盈利模式是不是很眼熟，先把一个虚拟产品包装的很高大上，然后通过高回报率诱惑和熟人拉拢扩大业务．．．．．． 这尼玛不就是传销的套路吗？而且 OneCoin 的“传销之心”表现得十分赤裸， 其设置“One Awards”奖金制来奖励参与会员，而这些会员必须要参与组织发起的项目。重点来了，这个项目就是为全球基金会募集资金。
据外媒消息，在 2014 年到 2016 年的时间内，OneCoin 的收入为 33.53 亿欧元（约 37 亿美元）。
OneCoin 属于传销币，被全球喊“打”！
上周三，美国当局以涉嫌网络欺诈的罪名逮捕了 OneCoin 项目负责人 Konstantin Ignatov。据检方指控，OneCoin 的领导人向投资者散布虚假消息，将一枚 OneCoin 加密货币的价格从半欧元 （0.56 美元） 炒到了近 30 欧元 （即 33.65 美元，这是 2019 年 1 月的价格）。并且，在该项目的几个领导人互相发送的邮件中还发现他们计划拿钱跑路，并甩锅给其它人。
现在加密货币主要分为主流货币、山寨币、空气币和传销币，传销币。传销币主要特点是：
- 披着区块链技术的外衣，其中的技术和真实的区块链原理相差甚远；
- 不以解决、优化或改变传统行业的某项业务痛点为目的；
- 代币不是通过以太坊的智能合约发布的，并且没有上任何数字货币的正规交易平台，大部分为通过项目方自建的平台交易；
- 承诺只涨不跌；
- 拉人头进来后会有回报。
这些特性比其他种类加密货币更加考验人性。
事实上，这并不是 OneCoin 第一次受到政府的指控，早在美国之前，就有多个国家政府“拉黑封杀”OneCoin：
- 2015 年，多家媒体报道称“OneCoin 存在传销性质”；
- 2016 年年中，比利时金融服务和市场管理局对 OneCoin 发出警告；
- 2016 年，英国金融行为监管局对 OneCoin 发出警告，且伦敦警方开始调查 OneCoin；
2017 年底，葡萄牙发最后通牒，称 OneCoin 并非基于区块链技术，其基础设施具有中心化特点，加密货币身份值得怀疑；
对于区块链技术，大家都持欢迎的态度，但是对于加密货币，各国政府莫衷一是。以中国为例，2017 年 9 月 4 日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会和保监会七部门联合发布联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式定性 ICO 是非法集资，并明确禁止任何代币发行融资活动。
加密货币与旁氏骗局，吃瓜群众如何看？
OneCoin 一事引起了国外网友的大量讨论，有人认为加密货币本身就是骗局，有人认为庞氏骗局可以骗取任何货币，和加密货币本身无关，也有人认为关于加密货币的丑闻频出，事实上伤害了加密货币的功能。
网友 1：我觉得这个事情有蹊跷，如果这些人有能力编织一个 37 亿美元的骗局，为什么会蠢到在邮件中承认自己诈骗，甚至还在邮件中表明自己计划跑路；
网友 2：加密货币 95% 都是骗局，相信的人都是蠢蛋；
网友 3：劣币驱逐良币，加密货币的负面消息会影响大家对加密货币本身的判断，甚至导致大众对加密货币本身失去信心。
网友 4：庞氏骗局可以骗取任何货币，与是不是加密货币没有关系。
来源：区块链前哨 （责编：liuxinyue）